Finalité de la fonction :
Le conseiller en gestion de patrimoine guide et conseille une clientèle de particuliers et ou de professionnels dans le choix d’investissements, de placements pour constituer ou optimiser, selon la règlementation bancaire, financière et assurantielle, leur patrimoine : revenus et épargne, épargne retraite, transmission de patrimoine.
Pour ce faire, il doit :
- Conquérir de nouveaux clients, fidéliser et développer la relation commerciale qu’il entretient avec les clients personnes physiques et personnes morales de son portefeuille,
- Proposer et vendre aux prospects et clients de son portefeuille, les solutions d’épargne adéquates reposant sur une offre complète : assurance-vie, comptes-titres et PEA, immobilier en direct et parts de SCPI, et toute solution financière pouvant venir compléter cette offre.
Activités principales :
- Réaliser des rendez-vous avec des prospects et des clients à distance ou en présentiel
- Apporter un conseil global personnalisé et accompagner les clients sur la durée en cohérence avec la politique commerciale de l’entreprise
- Participer à des événements en conviant ses clients à des webinaires, salons, …
- Réaliser une étude de la situation sociale et patrimoniale du client
- Ecouter et questionner le client afin d’analyser et déterminer ses besoins, ses attentes, en respectant les obligations légales en vigueur
- Proposer des solutions d’investissement aux clients en vérifiant l’adéquation des solutions proposées au profil et aux objectifs des clients
- Suivre l’évolution du client (événement touchant à sa vie familiale ou professionnelle) dans son environnement réglementaire et reconsidérer si besoin la stratégie mis en place
- Développer le portefeuille de nouveaux clients
- Entretenir les relations avec son réseau (experts comptables, avocats…) pour augmenter la taille du portefeuillle clients
- Accompagner et assurer un suivi du patrimoine de ses clients à des fins de fidélisation
- Informer les clients en portefeuille des nouvelles opportunités fiscales ou placements avantageux
- Assurer une veille réglementaire, technique et concurrentielle
- Maîtriser la gamme de l’offre mise à disposition par l’entreprise
- Recourir aux services d’expertises de l’entreprise et du Groupe Equance
- Effectuer le reporting d’activité, de rendez-vous prospect en mettant à jour les fichiers via l’ERP, avec des tableaux de bord et des indicateurs
- Utiliser les outils informatiques de l’entreprise qui permettent de sécuriser toutes les informations des clients et prospect
- Assurer le cas échéant le backup de ses collègues conseiller en GP
Responsabilités diverses :
- Développer le portefeuillle clients
- Prospecter de manière régulière auprès des prospects
- Respecter le cadre réglementaire dans ses propositions commerciales notamment les règles LCB-FT
- Proposer des solutions en respectant la stratégie commerciale définie par l’entreprise
- Vérifier qu’elles correspondent bien aux besoins du client (experience, horizon, niveau de risque) par la formalisation de rapports d’adéquation
- S’appuyer sur les différents experts du Groupe Equance pour sécuriser ses propositions
Relations fonctionnelles :
Relation fréquente avec les différents interlocuteurs de l’entreprise mais également du Groupe Equance
Connaissances particulières requises :
La fonction nécessite de maîtriser les connaissances suivantes :
- Gestion de Patrimoine
- Réglementation financière
- Gestion d’actifs : principes de l’allocation d’actifs avec la diversification, l’optimisation de portefeuille et la couverture financière
- Immobilier d’investissement
Compétences techniques :
La fonction mobilise les compétences métiers suivantes :
- Gestion de la relation client : analyse des besoins, adapter son argumentaire commercial à son interlocuteur
Formation et/ou expérience professionnelle
- Bac +3 à +5 et/ou expérience équivalente dans les domaines suivants : commerce, finances ou assurances, gestion de patrimoine, immobilier d’investissement
- Expérience a minima de 2 ans en tant que conseiller en gestion de patrimoine, voire éventuellement en environnement bancaire