Consultant
Client
Au-delà de la défiscalisation, la protection de la famille fait partie intégrante d’une stratégie patrimoniale équilibrée. Les contrats de prévoyance et de complémentaire santé offrent non seulement une sécurité financière, mais peuvent aussi intégrer un avantage fiscal lors de la transmission ou à la réception des fonds. Les contrats de prévoyance individuelle permettent le versement […]
7 octobre 2025
Le financement est un outil central de toute stratégie patrimoniale. Il permet de concrétiser un projet tout en bénéficiant de l’effet de levier : si le rendement de l’investissement excède le coût de l’emprunt, la différence constitue un gain supplémentaire.Exemple : un financement à 3,5 % pour un investissement rapportant 5,5 % génère un effet […]
Le déficit foncier n’est pas un dispositif fiscal mais une opportunité de droit commun. Le principe de fonctionnement est la déduction des travaux réalisés des revenus fonciers imposables. Il est possible de faire l’acquisition d’un actif immobilier nécessitant la réalisation de travaux et des opérateurs proposent des biens « clé en main » où la réalisation des travaux est comprise dans le prix et encadrée par des professionnels. Si le montant de travaux est supérieur aux revenus fonciers, cela générera […]
Ces dispositifs offrent des réductions d’impôt immédiates en contrepartie d’un engagement auprès de l’économie réelle : entreprises innovantes, PME régionales, ou investissements productifs en outre-mer. Ils séduisent par leur impact économique autant que par leur efficacité fiscale. FCPI/FIP : Via ces dispositifs vous investissez dans des entreprises innovantes ou sur un secteur particulier par exemple […]
Le Plan Épargne Retraite permet de déduire les versements de son revenu imposable tout en investissant sur une large gamme de supports, à l’image d’une assurance-vie. un contribuable au TMI 41 % qui verse 20 000 € réduit son impôt de 8 200 € (20 000 € × 41 %). Au-delà du versement ponctuel, le […]
Comprendre les produits structurés Nous avons le plaisir de vous présenter le premier épisode de notre podcast Perspectives Patrimoniales. Dans ce nouveau format audio accessible à tous, nous abordons de façon claire et synthétique les grands sujets liés à la gestion de patrimoine. Pour ce premier épisode (5 minutes), Michaël Barbosa reçoit Éric Fraga afin […]
4 juillet 2025
Traditionnellement, les investisseurs institutionnels – comme les fonds de pension, les assureurs ou encore les caisses de retraite – mobilisent des montants pouvant atteindre plusieurs dizaines, voire centaines de millions d’euros pour accéder à des opportunités exclusives, souvent réservées à leur profil. Mais ce paysage évolue. Depuis la loi Pacte et l’abaissement du ticket d’entrée […]
15 avril 2025
Par Eric FRAGA Directeur ASSET du GROUPE EQUANCE Bénéficiez d’un accompagnement patrimonial sur-mesureDemandez votre rendez-vous personnalisé
Dans un contexte économique en perpétuel mouvement, il est essentiel de donner une dimension stratégique à votre épargne. Aujourd’hui, il est possible d’allier optimisation fiscale et contribution à l’économie réelle grâce à des dispositifs de défiscalisation performants et concrets. Au sein de notre groupe, nous avons la conviction que la création de valeur réside dans […]
2 avril 2025
La période de déclaration fiscale est un moment clé pour tous les contribuables. Cette année, le coup d’envoi est donné le 10 avril, selon les dernières annonces de Bercy. Chaque année, des millions de Français se retrouvent face à un exercice souvent perçu comme complexe, chronophage… et source de stress.Pour vous accompagner dans cette démarche, […]
Elle est Indispensable dans son propre pays et elle l’est d’autant plus lorsque l’on s’expatrie. Une couverture santé adaptée vous permet d’être remboursés pour vos soins, dont les coûts peuvent être très élevés selon le pays d’expatriation. Il est primordiale d’assurer votre bien-être, protéger votre famille. Prendre les mesures nécessaires pour garantir et maintenir un […]
Dans un monde où les enjeux patrimoniaux sont de plus en plus complexes, où les sollicitations sont multiples et les décisions souvent engageantes, il est essentiel d’être bien entouré.Pour répondre à ce besoin croissant de proximité et de conseil personnalisé, nous avons le plaisir de vous présenter notre nouvelle offre d’abonnement au suivi patrimonial. Conçue […]
Dans le cadre de notre analyse des récentes modifications apportées par la loi de finances 2025, nous souhaitons vous informer qu’aucun changement spécifique n’a été introduit concernant le dispositif de vente en nue-propriété. Cependant, il nous semble opportun de rappeler les principes et les avantages de ce mécanisme d’investissement immobilier. La nue-propriété consiste à acquérir […]
La réforme fiscale de 2025 apporte des changements majeurs pour les investisseurs en Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP). Que vous soyez propriétaire d’une résidence gérée ou d’un bien classique, voici ce que vous devez savoir pour naviguer dans ce nouveau paysage fiscal. I. Réintégration des Amortissements. Qu’est-ce que cela signifie ? Les amortissements des […]
Compilation des articles parus dans la presse.
31 décembre 2024
L’examen du projet de loi de financement de la sécurité sociale pour 2025 n’est pas terminé.
26 novembre 2024
Cette newsletter fait un tour d’horizon des placements financiers durables et respectueux de l’environnement. Elle fait également un point sur l’immobilier d’entreprise.
8 novembre 2024
Adhérer à une assurance vie luxembourgeoise ne donne aucun avantage fiscal spécifique. Mais n’en retire aucun non plus. C’est en effet la fiscalité du pays de résidence du souscripteur qui s’applique. On parle à cet effet d’une neutralité fiscale.
6 août 2024
Equance renouvelle son partenariat et participe à l’évènement des 24h Saint-Pierre le samedi 15 juin 2024 au profit des enfants malades, en difficulté ou en situation de handicap.
3 juin 2024
Critères minimaux environnementaux pour les produits financiers des catégories Art. 9 et Art. 8 de SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation).
6 mai 2024
Le Private Equity (ou « capital investissement »).
6 avril 2024
Frédéric PUZIN, Président-fondateur du Groupe CORUM et Olivier GRENON-ANDRIEU, Président-fondateur du Groupe EQUANCE vous ont répondu en direct le 18 mars.
18 mars 2024
Le placement ne rentre pas dans les revenus fonciers ou dans l’enveloppe de l’IFI.
6 mars 2024
Cette newsletter vous informe sur le nouveau Plan d’Epargne Avenir Climat (PEAC) et les placements pour les jeunes. Elle fait également un point sur les nouveautés fiscales pour 2024.
8 février 2024
Cette classe d’actifs permet d’optimiser le couple rendement-risque de votre placement.
6 février 2024
Un outil de prévoyance et de protection pour le conjoint survivant.
1 décembre 2023
Equance, le spécialiste du conseil en gestion de patrimoine à destination des expatriés français, étend méthodiquement son maillage territorial en France avec l’acquisition d’Arthus Conseil.
26 septembre 2023
Equance a une politique volontariste de soutien à des institutions de santé.
2 septembre 2023
Equance Gestion Privée Internationale fait l’acquisition de Segefi (marché français).
18 octobre 2022
Equance Gestion Privée Internationale accueille Calcium Capital à son capital pour accélérer son développement.
31 mai 2022