Bernard BEZOMBES, votre conseiller patrimonial à MONTPELLIER

Bernard Bezombes est consultant, spécialisé dans le Conseil en Gestion Patrimoniale. Il développe son savoir faire en matière de défiscalisation, retraite, placements financiers et immobiliers, assurance vie, PEA. Titulaire d’un diplôme universitaire en Droit de l’Urbanisme et de la Construction (Université Montpellier I ) , il a été dirigeant de différents cabinets spécialisés dans le domaine du conseil en investissement immobilier d’entreprise auprès d’investisseurs institutionnels français et étrangers (SCPI, caisses de retraite, fonds de pensions, compagnies d'assurance). Ancien Administrateur de biens, ancien  expert en immobilier d’entreprise, il a également exercé comme professeur de droit immobilier à l’Ecole supérieure des professions immobilière (ESPI) à Paris. Il a été également formateur auprès des cadres de banques et de Sociétés de Promotion. Dans le domaine de la Gestion Patrimoniale, Bernard Bezombes a été consultant, puis manager en charge de la production et de la formation dans deux cabinets de gestion, dans la région de Montpellier.

Depuis 2007, il est consultant pour Equance. Basé à Montpellier, il s’occupe du Sud de la France, de Nice à Perpignan, à l’endroit des Particuliers, des Artisans –Commerçants, des Professions Libérales, des TPE. Parallèlement, Il est membre du bureau du Club d’entrepreneurs Molière (Hérault) dont il est l’ancien président et membre du conseil d’administration de l’association Initiative France-Hérault qui promeut le financement des entreprises dans la région. Sa référence de travail consiste à être toujours à l’écoute, très disponible, il enregistre les objectifs et les motivations de ses clients. Il pratique la Consultation Patrimoniale et l’Audit Patrimonial dans le but de conclure des accords nés d’un équilibre soigné entre la compétence et la confiance.

AUDIT et CONSEIL en Gestion Privée internationale 

Une Relation de proximité pour un conseil personnalisé au service de votre Patrimoine Privé

AUDIT PATRIMONIAL

Identification de vos objectifs patrimoniaux au travers d’un Audit global :

• Organiser et faire fructifier votre patrimoine privé
• Protéger vos enfants, votre conjoint
• Générer des revenus complémentaires
• Préparer votre retraite et anticiper votre transmission
• Optimiser votre fiscalité

CONSEILS ET PRÉCONISATIONS PATRIMONIALES

Des solutions adaptées à vos besoins issues du Document de Recueil d’Information visé par le client.

D’un point de vue FISCAL :

Conseil et audit avec la maîtrise des Lois de finance, dispositifs particuliers, optimisation fiscale, déclaration fiscale.

D’un point de vue ÉCONOMIQUE, EQUANCE propose des solutions  adaptées aux besoins de votre famille :

• Optimisation de votre Épargne à travers différents supports d’investissements en fonction de vos besoins et objectifs identifiés: gestion de portefeuille au sein d’un compte titres, assurance vie, assurance retraite, capitalisation, OPCVM.
• Immobilier de rendement : Société Civile de Placement Immobilier (SCPI)
• Investissement locatif (LMP ou LMNP) : résidence étudiante, de tourisme, EPHAD, acquisition en nue-propriété, viager,
• Immobilier de défiscalisation (Pinel, Girardin, monuments historiques, Malraux, et autres…)
• Contrats d’assurance vie et compte titres luxembourgeois: fonds internes collectifs (FIC)
• Prêt immobilier
• Prévoyance santé et décès
• Préparation de votre retraite de Particuliers
• Préparation de votre retraite de Professionnel

D’un point de vue CIVIL :

Donation, transmission, constitution de SCI familiale, régimes matrimoniaux, mariages internationaux et succession internationale.

D’un point de vue SOCIAL :

• En cas d’arrêt de travail : Maintien des revenus du chef d’entreprise.
• En cas d’arrêt de travail : Prise en charge des frais et charges du chef d’entreprise.