Votre patrimoine n’est pas figé : il évolue en fonction de votre vie personnelle, professionnelle et familiale. Changement d’emploi, mariage, divorce, naissance, décès, héritage, transmission… chaque événement impacte directement votre organisation patrimoniale. Parallèlement, la fiscalité devient de plus en plus complexe, avec de nouvelles obligations qui nécessitent une vigilance constante pour rester en conformité et optimiser vos choix.
Face à ces changements, anticiper vaut toujours mieux que subir. Un suivi patrimonial structuré vous permet de rester acteur de votre stratégie, d’identifier de nouvelles opportunités d’optimisation (fiscales, juridiques, financières) et de consolider la cohérence globale de votre patrimoine.
L’Abonnement de Suivi Patrimonial (ASP) : un accompagnement durable
Notre Abonnement de Suivi Patrimonial transforme une relation ponctuelle en un accompagnement continu, personnalisé et réactif. Concrètement, l’ASP comprend :
Actualisation patrimoniale annuelle : chaque année, votre étude patrimoniale est mise à jour. Nous analysons les changements intervenus (familiaux, fiscaux, patrimoniaux) pour ajuster les préconisations, identifier de nouvelles opportunités et garantir la cohérence de votre stratégie.
Assistance patrimoniale au quotidien : vous bénéficiez d’un accès direct à votre conseiller pour toutes vos interrogations dans les domaines civil, fiscal, juridique ou financier. Une assistance réactive, par téléphone, e-mail ou visio, toute l’année.
Aide aux formalités fiscales : nous vous accompagnons dans la compréhension et la réalisation de vos obligations fiscales (IR, IFI…) et facilitons les échanges avec l’administration si nécessaire.
Conseil en allocation d’actifs (selon formule) : suivi et mise à jour de vos allocations financières en assurance-vie, avec arbitrages proposés en fonction de l’évolution des marchés ou de vos objectifs personnels.
Trois formules adaptées à vos besoins
Parce que chaque client a des besoins et un degré d’autonomie différents, nous proposons trois niveaux d’accompagnement :
| Formule | Tarif | Prestations incluses |
| ASP Accès | 80 € HT/mois | Actualisation patrimoniale + Assistance patrimoniale + Assistance fiscale |
| ASP Plus | 110 € HT/mois | Tout ASP Accès + prestations renforcées |
| ASP Stratégie | 165 € HT/mois + 0,2% des actifs gérés | Tout ASP Plus + Conseil en allocation d’actifs + Coffre-fort numérique (prochainement) |
Option à la carte : Conseil en allocation d’actifs seul : 65 € HT/mois + 0,3% des actifs gérés (pour les profils autonomes souhaitant uniquement notre expertise financière).
Les bénéfices clés pour vous
Proactivité : anticipez les évolutions de votre situation personnelle, juridique et fiscale.
Gain de temps : déléguez les tâches complexes et concentrez-vous sur l’essentiel.
Accessibilité : un interlocuteur dédié et réactif, disponible toute l’année.
Clarté : une vision à jour et synthétique de votre patrimoine grâce à des outils adaptés.
Confiance : un service structuré, sécurisé, fondé sur la relation humaine et la continuité.
L’ASP vous permet de lisser le coût de l’accompagnement, d’éviter les honoraires ponctuels imprévus et de bénéficier d’un véritable « service après-vente » de vos décisions patrimoniales avec un interlocuteur qui connaît votre dossier et votre histoire.