Placements financiers

Les placements peuvent être de natures très diverses et plus ou moins complexes. Pour nous ils doivent répondre avant tout à une stratégie établie, à la situation de l'investisseur et être corrélés à l'ensemble de son patrimoine.

Ainsi divers supports pourront être choisis en fonction de leur rendement, de leur exposition au risque et de leur éventuelle enveloppe fiscale, mais d'autres paramètres entrent en jeu : la diversification de ces supports est pour nous un élément important de nos stratégies tout comme leur sélection (supports hauts de gamme et géolocalisation du fournisseur : France mais aussi Luxembourg).

Notre gamme de placements est étendue et découle d'une analyse constante et pointue de la conjoncture. Notre sélection s'adapte ainsi à l'environnement comme aux besoins rencontrés par nos investisseurs :

Des placements les plus courants... : Compte rémunéré, Compte épargne logement, Compte à terme, Livret épargne, Plan épargne logement (PEL), Plan d'épargne en actions (PEA), Assurance-Vie (fonds euros), Obligations, Actions, Placement OR ...

... aux plus sophistiqués :

Private Equity, Fonds Communs de Placement dans l'Innovation (FCPI), Fonds d'Investissement de Proximité (FIP), Sociétés Civiles de Placements Immobiliers (SCPI) traditionnelles ou Duflot, Assurance-Vie sous contrat dédié ou classique en unités de compte avec ou sans mandat d'arbitrage, Gestion de devises, Compte Titres Luxembourgeois avec ou sans mandat de gestion...

Les « plus » de notre Gestion Privée sur l'offre de placements financiers :

  • analyse des meilleurs placements disponibles
  • intégration de ces instruments financiers dans l'environnement juridique et fiscal international
  • suivi des contrats :
    • proposition d'allocations conseillées, mise à disposition des situations de compte de tous vos contrats : visualisation du portefeuille
    • Alertes sur les profils de risque
  • Mandat d'arbitrage : Cette solution moderne nous permet, au travers de la signature d'un mandat, d'effectuer pour votre compte la gestion complète de vos arbitrages sur contrat d'assurance vie. Dans ces périodes de marchés financiers chahutés, la rapidité d'exécution peut être déterminante.

Les spécificités de l'expatriation pour les placements financiers :

Un non-résident ne peut pas détenir de Livret de Développement Durable (LDD – anciennement Codevi), de Livret Jeune, de Livret d'Épargne Populaire (LEP). Il peut, en revanche, détenir un livret bancaire ordinaire, livret A et B, plan d'Épargne Populaire, Compte et Plan d'Épargne logement, des contrats d'assurance vie et bons de capitalisation et sous certaines conditions il peut aussi détenir un Plan d'Epargne en Actions (PEA) (Inst. Du 08/03/12 - 5I-3-12 : Le transfert de domicile hors de France n'entraîne plus la clôture du PEA, sauf si ce transfert a lieu dans un Etat ou territoire non coopératif).

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