Catheline ULRYCH, votre conseillère patrimonial en Allemagne

Diplômée d’une École Supérieure de Commerce française (Skéma Business School) en finance de marché et gestion internationale de patrimoine, Catheline ULRYCH bénéficie de 15 années d’expérience dans la gestion de patrimoine exercé au sein des groupes BNP PARIBAS Banque Privée et Société Générale. Elle a travaillé sur Paris, Marseille-Aix-en-Provence et Montpellier avec des profils clients variés allant des cadres de groupements scientifiques aux sportifs professionnels en passant par le domaine de la santé et l’accompagnement entrepreneurial.

Catheline ULRYCH s’appuie sur sa personnalité dynamique et chaleureuse qui se double de véritables compétences et exigences professionnelles.

Résolument tournée vers l’avenir, Catheline a régulièrement actualisé ses connaissances, validées par l’obtention en 2019 d’un Master 2 en Business Development. Dans ce cadre, elle a réalisé une étude pratique sur le sujet : « L’expertise comptable et le numérique, comment repenser son cabinet de demain ? »

En février 2022, Catheline ULRYCH rejoint le groupe Equance. Ce choix s’inscrit dans la logique de son parcours et de son ouverture vers l’international, confortés par des liens professionnels historiques avec le groupe et ses dirigeants. 

Le bureau Equance en Allemagne conseille des cadres, des dirigeants d'entreprises ainsi que des entrepreneurs répartis sur le territoire allemand avec une présence physique sur Munich.

Catheline répond efficacement aux attentes de ses clients en consacrant un temps dédié pour personnaliser et ajuster des solutions adaptées. Elle propose de les accompagner dans leurs planifications patrimoniales, leurs investissements, ou dans leurs stratégies d'optimisation fiscale grâce à une maîtrise des outils traditionnels de gestion privée (SCPI, compte-titre, assurance-vie Française et Luxembourgeoise, placement financier, achat immobilier, investissement locatif, épargne salariale, schéma d'optimisation fiscale).

Les services d'Equance à l'international : 

AUDIT ET CONSEIL EN GESTION PRIVÉE POUR LES FRANÇAIS NON RÉSIDENTS

Une Relation de proximité pour un conseil personnalisé au service de votre Patrimoine Privé.

AUDIT PATRIMONIAL

Identification de vos objectifs patrimoniaux au travers d’un Audit global :

• Organiser et faire fructifier votre patrimoine privé
• Protéger vos enfants, votre conjoint
• Générer des revenus complémentaires
• Préparer votre retraite et anticiper votre transmission
• Optimiser votre fiscalité : questions de fiscalité bilatérale (France / Allemagne)
• Préparer votre retour en France, ou un changement de pays

CONSEILS ET PRÉCONISATIONS POUR LES EXPATRIÉS

Des solutions pour les non-résidents français adaptées à vos besoins :

D’un point de vue FISCAL :

Conseil, audit avec la maîtrise des conventions fiscales franco-étrangères, loi de finance, dispositifs particuliers pour les français expatriés, optimisation fiscale bilatérale, déclaration fiscale.

D’un point de vue ÉCONOMIQUE, EQUANCE propose des solutions pour le monde entier :

• Optimisation de votre Épargne à travers différents supports d’investissements en fonction de vos besoins et objectifs identifiés: gestion de portefeuille au sein d’un compte titres, assurance vie, assurance retraite, capitalisation, OPCVM, etc….
• Immobilier de rendement : Société Civil de Placement Immobilier (SCPI)
• Investissement locatif (LMP ou LMNP) : résidence étudiante, de tourisme, EPHAD, acquisition en nue-propriété, viager, etc….
• Immobilier de défiscalisation (Duflot, Girardin, monuments historiques, Malraux, etc…)
• Contrats d’assurance vie et compte titres luxembourgeois: fonds interne collectifs (FIC)
• Prêt immobilier
• Prévoyance santé et décès
• Préparation de votre retraite, retour en France

D’un point de vue CIVIL :

Donation, transmission, constitution de SCI familiale, régimes matrimoniaux, mariages internationaux et succession internationale.

D’un point de vue SOCIAL :

Les recompositions familiales, la retraite...